聯博精選美國基金


基金觀點

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webzz
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◼發生什麼事

矽谷銀行衝擊金融股,美股道瓊指數3/6~3/10單週下跌超過1500點

◼為什麼

因聯準會持續升息,在利率高漲的情況下使得風險投資降溫,現金儲備銀行飽受資金壓力,美國矽谷銀行(SVB)因將大部分存款投資在美債、不動產抵押證券上,爆發擠兌潮後存款快速流出,迫使美國矽谷銀行必須拋售約210億的資產來補上籌集資金,同時也引發了約18億的虧損,令投資人信心下滑,紛紛拋售股票,引發銀行股崩盤,美股也隨之重挫。

快來關注

◼對投資人的影響

在矽谷銀行宣布倒閉後,雖聯準會已緊急發布聯合聲明,宣布將保障存戶的存款安全,也推出「銀行定期融資計畫(BTFP)」,提供為期一年的貸款,放寬貼現窗口,並紓解銀行資金壓力,但市場情緒恢復仍須一段時間 短線上金融股首當其衝,如投資人正在考慮布局於金融相關資產如「聯博精選美國基金」(金融服務約占21.5%),投資人應可以先停看聽。 雖然這並非一支純金融股的基金,也同時布局於科技股(17.2%)和健康護理類股(13.4%),但由於美國矽谷銀行客戶多為矽谷當地科技、生技新創公司,本事件雖已告一段落,後續仍可能影響此基金的淨值波動。

*以上綜合各家投信觀點,不代表基金公司立場,不構成投資建議。
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基金觀點

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webzz
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◼發生什麼事

本基金近1個月漲幅僅 1.22%,落後同類基金 (2022.12.16 - 2023.01.18)

◼為什麼

這支基金以金融股為核心配置(比重高達2成),而近期金融股表現相對弱勢,因市場對聯準會今年升息的預期下修再下修。

快來關注

◼對投資人的影響

取決於投資人對美國金融股後市、升息前景的看法。

*以上綜合各家投信觀點,不代表基金公司立場,不構成投資建議。
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基金觀點

◼發生什麼事

本基金近1個月漲幅達 10.94% (2022.07.12 - 2022.08.12)

◼為什麼

隨著景氣衰退疑雲稍解,股市跌深後繼續反彈。 美國近期的物價上漲的幅度較市場的預估為低,一般認為聯準會的升息已經奏效,未來升息的幅度不至於太大,將經濟打入衰退。

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◼對投資人的影響

這檔以中大型股為主的美股基金和市場指數反彈幅度差不多,長期績效未受近期下跌影響。 至於在操作上有何特別之處,在基金月報或基金公司的網站或是其他的資訊源,無法取得更多看法。

*以上綜合各家投信觀點,不代表基金公司立場,不構成投資建議。
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基金觀點

◼發生什麼事

本基金近1個月漲幅達 6.59% (2022.06.17 - 2022.07.19)

◼為什麼

隨著景氣衰退疑雲稍解,股市跌深反彈。 這檔基金和美股市場指數反彈幅度差不多。

快來關注

◼對投資人的影響

相較於聯博的另一支美國成長股票基金,這支精選股票基金就比較像一般的美國股票基金,較為中立(不是成長也不是價值)。所以要打敗其它的基金就要靠主動操作的功力。 以美股基金而言,長期表現還算不錯,可以作為參與美國股市的部位。 但是很希望聯博可以說明“精選”的意思是什麼? 是對於投資的股票隻數有限制嗎? 如果是“精挑細選”的意思,那難道其他基金是隨便選嗎?

*以上綜合各家投信觀點,不代表基金公司立場,不構成投資建議。
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