安聯台灣科技基金


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webzz
4天前

就職演說後,台股有沒有新的投資機會還是應該避開的標的?

◼發生什麼事

賴總統520發表就職演說,內文提到了一些他對台灣獨立的追求,並且支持大力發展再生能源,以及低軌道衛星,同時持續支持台灣繼續以半導體產業為核心持續發展。 這些看法很可能讓一些產業獲得更多資源,一些產業很可能捲入傷害。

◼為什麼

股票市場的漲跌長期是跟基本面有關,但決定基本面的除了公司自己要爭氣外,還是要靠大環境。 而政府的政策是否支持無疑就是影響最大的一個。 畢竟台灣如果沒有台電血虧硬頂,也沒有台積電的輝煌成就。 而就職演說中的內容也會讓資本市場了解,未來4年,政府的預算會花在哪裡,怎麼花,因此非常重要! 同樣的,因為他發表了強硬的對中國態度,很可能引發中方不滿。 過往中方不滿的時候都會『制裁』某個產業、產品,而這個產品多半都是中國自己有替代品的,因此這類產業很可能未來會很辛苦。

◼對投資人的影響

就職演講關於金融投資的部分大致可分為3塊 1. 和蔡政府一樣的政策 也就是持續幫扶台積電等半導體產業,因此台灣的大盤不至於有太大的變動,若投資市值型的ETF可以放心持有。 2. 對中方態度更強硬 這樣的做法會利多一些軍工股票,尤其是無人機相關產業,但也可能導致台灣受到更多的攻擊,熱武器短時間內不太會有,但可能有駭客攻擊、這會讓相關資安的需求上升,資安股票可望受惠。 而中國可能反擊,停止和台灣採購一些他們也能做出來的產品。 其中:食品行業、租賃貸款行業、原物料行業(水泥、鋼筋)以及相對技術比較落後的電子製造業,如低階PCB等等都會受到影響,未來幾年可能前景堪憂,應該避開。 這些穩定的標的過去多是高股息ETF的成分股,因此投資人選擇時要注意避開持有這些成分股的基金/ETF! 3. 賴政府比蔡政府更看好的 再生能源與低軌道衛星。 蔡政府也看好再生能源,但後來缺電後大家以為會和歐美一樣轉向,但台灣政府決定支持,因此這些可能股價目前在低點的標的就值得關注! 而低軌道衛星則是因為最近AI高速發展,許多工作未來都有可能被機器人取代,密集且無死角的網路是非常重要的基礎設施,值得關注。

*以上綜合各家投信觀點,不代表基金公司立場,不構成投資建議。截至發稿日期,基金公司尚未提供詳細說明。
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webzz
5/17

台積電調高配息利多,你的基金有受惠嗎?

台積電在 10 日公布 4 月營收,除了一貫亮眼的成績之外,也調高了股息,而且這次幅度比以往都大,過去都是0.25的調整,這次直接翻倍一次調升0.5,從原本的每股配發3.5元調升到4元,不僅是對把台積電當作定存的存股族一大利多,對於 ETF 和 主動式基金,也有相當不錯的提升。
台積電在 10 日公布 4 月營收,除了一貫亮眼的成績之外,也調高了股息,而且這次幅度比以往都大,過去都是0.25的調整,這次直接翻倍一次調升0.5,從原本的每股配發3.5元調升到4元,不僅是對把台積電當作定存的存股族一大利多,對於 ETF 和 主動式基金,也有相當不錯的提升。

◼發生什麼事

台積電在 10 日公布 4 月營收,除了一貫亮眼的成績之外,也調高了股息,而且這次幅度比以往都大,過去都是0.25的調整,這次直接翻倍一次調升0.5,從原本的每股配發3.5元調升到4元,不僅是對把台積電當作定存的存股族一大利多,對於 ETF 和 主動式基金,也有相當不錯的提升。

◼為什麼

台積電是非常保守的企業,他們深知自己對市場與民眾的影響,因此配息幾乎不能『調降』,加上公司長年高資本支出,因此調升配息都需要非常謹慎。 這次可以大膽調升,表示對未來非常樂觀,看待長期收益都能成長。 受到 AI 浪潮的挹注,台積電從去年底到現在是台股的當紅炸子雞,開出的 4 月營收,單月合併營收新台幣為 2360 億 2100 萬元,月增加 20.9%,年成長 59.6%,是連續六個月的成長,更創下歷史的第二高。 先前台積電就承諾過會調漲股息,果然不負市場和股東的期待,宣布季配息,從過往的 3.5 元,提升到了 4 元,而最後的除息交易日訂為 9 月 12 日,基準配發日為9 月 18 日。 台積電提升的股利,不僅是 AI 熱潮對於公司的股價和營收,帶來實際的助益,也是台積電對於公司前景的看多而且很有信心會延續很長時間,才敢大方回饋股東。 在 3 奈米晶片產能提升的情況下,毛利率有望提高,而到了 2026 年,2 奈米晶片也會加大量能,在 AI 浪潮下,仍然是晶片的領導龍頭。

◼對投資人的影響

有許多的基金或ETF為了避免如同0050一樣過半都是台積電,會調降或甚至拒絕持有台積電,理由可能是為了分散風險,或是想選高股息的標的。 但台積電逐漸調高股息,很可能讓這些基金將之納為成分股。 要知道雖然現在台積電殖利率看起來很低! 但只要持有的時間夠長加上台積電穩定調高配息! 搞不好幾十年後就可以跟可口可樂的股息成長曲線一樣,一年的配息就是現在股價的50%! 而短期來看,調高配息對於存股的股東們,自然是一大利多! 畢竟回顧過去5年,台積電最晚也會在 15 天內填息完畢,最快都是當天就填息了,在目前仍然是 AI 領導股票趨勢的情況下,台積電也有望維持過去的好紀錄。 如果想參與這波行情,投資人在選擇基金或ETF的時候要看清楚,不要選擇『選股邏輯』就是只看過去殖利率不看未來成長性的ETF,投資台股ETF要FOCUS那些市值型ETF或是投資一些績優的共同基金。 或是可以投資一些『主題型基金或ETF』,類似FOCUS在半導體產業的或科技基金! 只有如此,才能讓你的投資部位更完整參與這波利多上漲,否則選錯標的就只能當個觀眾了。

*以上綜合各家投信觀點,不代表基金公司立場,不構成投資建議。截至發稿日期,基金公司尚未提供詳細說明。
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