◼發生什麼事 本基金近1個月跌幅達 -10.97% (2022.05.27 - 2022.06.30)
◼為什麼 科技股在過去一個月受到美國升息及擔心景氣放緩,出現大幅下跌。 該基金跌幅與一般美國科技ETF相當,但要注意的是該基金相當有自主性,也就是主動性高。例如蘋果及微軟的持股,該基金蘋果的持股僅3%,但是ETF持股多數超過21%。微軟僅3.7%,一般ETF17%。 所以當這兩隻股票表現較佳時,該基金會受到影響輸給ETF,反之會勝過ETF。
◼對投資人的影響 科技股過去因為資金寬鬆及產業成長快速,股價持續攀升,本來就不便宜(該基金2020年漲幅為87%)。 因此當資金退潮時,如果景氣預期將放緩,過高的股價勢必要修正。 至於修正到何時很難判斷,但是如果手上成長型類股基金及科技投資較高的投資人,勢必要忍受較高的漲跌波動。 如果不能承受大幅波動,或是對於景氣看法較為悲觀,可以分散投資到風險相對較低的價值型類股,或是較為保守的固定收益資產,例如投資級別債券。
*以上綜合各家投信觀點,不代表基金公司立場,不構成投資建議。