本基金近1個月跌幅達 -5.18% (2022.05.27 - 2022.06.29)
◼為什麼
一個全球股債分散，長期績效穩健的老牌基金，還是不免受到全球股債下跌影響。 但是以該基金65%投資於股票，其餘大多在債券的配置，下跌的幅度屬於合理。 過去這個月可說是典型的停滯性通膨效應，也就是物價大幅上揚，但是對於景氣的預期開始轉淡，所以包括之前表現佳的原物料類股，也大幅下跌。至於債券更不用說了，美國公債，公司債，新興市場債，無一倖免。
◼對投資人的影響
這種全球分散的典型 股65債35的基金，長期績效應該是穩健的。缺點就是遇到股災時，下跌的幅度不一定是一般人容易承受的。 年初至今下跌約16%，與其他平衡式基金或是多元資產基金相比，仍屬合理。 有許多人用這種基金當作所謂的核心持股，長期持有。當有一定特殊想法時，再加上其他的衛星持股增加報酬（例如你特別看好電動車時，增加一點電動車的持股或基金）。 當然如果該基金長期不能勝過類似的ETF時，也要好好的考慮是否值得長期持有。
◼相關基金
*以上綜合各家投信觀點，不代表基金公司立場，不構成投資建議。
