◼發生什麼事 本基金近1個月跌幅達 -5.18% (2022.05.27 - 2022.06.29)
◼為什麼 一個全球股債分散,長期績效穩健的老牌基金,還是不免受到全球股債下跌影響。 但是以該基金65%投資於股票,其餘大多在債券的配置,下跌的幅度屬於合理。 過去這個月可說是典型的停滯性通膨效應,也就是物價大幅上揚,但是對於景氣的預期開始轉淡,所以包括之前表現佳的原物料類股,也大幅下跌。至於債券更不用說了,美國公債,公司債,新興市場債,無一倖免。
◼對投資人的影響 這種全球分散的典型 股65債35的基金,長期績效應該是穩健的。缺點就是遇到股災時,下跌的幅度不一定是一般人容易承受的。 年初至今下跌約16%,與其他平衡式基金或是多元資產基金相比,仍屬合理。 有許多人用這種基金當作所謂的核心持股,長期持有。當有一定特殊想法時,再加上其他的衛星持股增加報酬(例如你特別看好電動車時,增加一點電動車的持股或基金)。 當然如果該基金長期不能勝過類似的ETF時,也要好好的考慮是否值得長期持有。
*以上綜合各家投信觀點,不代表基金公司立場,不構成投資建議。