富達美元現金基金


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webzz
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利率變天前最後的避風港?富達美元現金基金還值得續抱嗎?

利率變天前最後的避風港?富達美元現金基金還值得續抱嗎?
利率變天前最後的避風港?富達美元現金基金還值得續抱嗎?

◼發生什麼事

Fed近期釋出明確訊號:儘管通膨仍具黏性,但2025年仍可能在下半年進入降息循環。根據CME FedWatch資料,市場預期年底前至少降息一次的機率高達80%,可以說關稅政策的出現,市場對於利率的預期都比之前更高了。 受此影響,美債殖利率近日出現鬆動、股市則持續震盪盤整,大家也都在思考資金是否要繼續保守現金,畢竟活存的報酬率越來越低,銀行對於美元定存甚至開出不到3%的利息了。

◼為什麼

市場本來預期降息後約6兆美元的現金資產將流入債市,但由於市場震盪,保守者又增加了,目前市場在找的就是保守中報酬率最高的。定存不推薦的原因不光是因為綁約導致靈活度不夠,最重要的原因是報酬率太低。 銀行不能對未來利率市場給予明確的預期,因此都會先保守估計,一般民眾選擇少,有些人認為可以學巴菲特買美國國債,但散戶很難買到超短期國債,而且就算買到計入買賣手續費,到手的利息也不會比定存高多少。 因此貨幣市場基金的關注度才會又提高。 以《富達美元現金基金》為例,2025年元旦~4月18日報酬率為1.24%,年報酬率高達4.2%,比當下銀行定存利率高出不少。

◼對投資人的影響

雖然目前恐慌指數已經降低,關稅的衝擊開始降低,但這只是針對過去的關稅政策,未來如果又有新的政策,市場可能又要動盪。因此基金事建議現在可以逐步進場股債市場,但不要一次 all in。 建議可以分批轉進中長天期債券型基金、投資等級債或多元資產平衡型基金。 ...

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*以上綜合各家投信觀點,不代表基金公司立場,不構成投資建議。截至發稿日期,基金公司尚未提供詳細說明。
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webzz
2024/11/12

Invest Like Buffett,美元現金如何配置效益最大化?

Invest Like Buffett
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◼發生什麼事

川普上台,不確定性減少,美股創新高。 但縱橫股海餘一甲子的股神卻大量賣股並且停止回購自家公司的庫藏股。 目前波克夏帳上的現金水位已經來到驚人的3252億美元,購買的美國短期國債總額甚至比FED聯準會還要更高! 這些極端保守謹慎的舉動,讓人不禁想起巴菲特的名言『別人恐懼我貪婪;別人貪婪我恐懼』。 現在是否應該要開始恐懼?投資人該如何做才能和巴菲特一樣保留現金的同時獲得最大報酬率? 這些問題近期引發投資人熱烈討論。

◼為什麼

2024年即將結束,在此節骨眼下其實市場的不確定性是高的。 雖然對過去兩年領漲的主流AI產業,市場的共識都是成長是明確的。 但說真的,這些企業目前受到全球資本市場分析師們高度關注,價格幾乎也都已經 price in 許多利多了,因此就算會獲利持續成長,但『股價是否還能持續飆升,未知數還蠻多的。』 另外,實體經濟的衰退還是一顆最大的未爆彈!美國10月新增非農就業人數僅 1.2 萬人,幾乎停滯的經濟搭配持續高漲的股價,兩者相加起來就是泡沫的擴大。 而根據歷史經驗,每當泡沫擴大的時候,巴菲特就會針對資產不斷的減碼減碼再減碼,如今已經到了就連波克夏的股價巴菲特都認為虛高的程度,因此他才會留那麼多現金。

◼對投資人的影響

目前不適合作美元定存的原因是因為不清楚未來的匯率走勢會如何。 但直接買債也不適合,長債有價格下跌的風險,畢竟美國雖然在降息,但美國目前有可能面臨通膨再起,因此債券價格可能反而會跌,買超短債也就是半年甚至幾個月後到期的債券是很棒的選擇,但台灣的投資人直接購買這些債券非常不划算。 因為台灣的金融機構出售債券時都會收取手續費;以美國短天期利息年息5%來說,3個月後到期利息頂多1.25%,如果買這檔債券銀行跟你收取0.5%手續費,等於『四分之一的獲利』都被銀行收取了!...

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webzz
2024/05/17

本基金近1個月漲幅達 5.46% (2024.04.12 - 2024.05.13)

◼為什麼

AI上半場是伺服器荒與晶片荒、下半場則是電力荒。 目前科技巨頭們的AI競爭已經逐漸進入下半場,許多公司甚至國家開始擔憂未來電力不夠用。 未來長遠規劃不受影響,很多國家的政府開始表示會延後『燃油車』淘汰的時間。 這也就表示,石油、天然氣等碳化能源還可以延續很長的時間,與此同時,一些電網、儲存電力系統、發電、配電相關工程也需要刻不容緩的進行。 最近相關股價的上漲主要是因為相關產業獲得更多的關注與預算的提撥,畢竟這些大型基礎建設工程都不是民間單獨企業可以支撐起來的,發展的快慢都是跟著政策走的。 目前剛好趕上政策紅利期,因此前景可期!

◼對投資人的影響

公共建設的優缺點都很明顯,就是『穩定、太穩定』。 所謂的穩定就是主要買單的人是政府,所以相關企業即便景氣很差也不太會虧損,甚至獲利不會衰退,有時候為了帶動就業政府還會擴大招標。 但太穩定之所以是缺點就是因為這類企業本身沒有太大的爆發力,可能一年就是成長個5%~10%...

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webzz
2024/04/24

無風險投資選什麼? 停泊資金最佳夥伴是誰?

◼發生什麼事

最近市場震盪劇烈,許多投資人都希望可以趁低點進場抄底,因此會想要預留一些現金在身邊。 但這些短期就要動用的資金該如何配置就成了很多人的難點 放活存收益太低,放定存提早解約又扣利息、買金融產品收益又無法保障。 最後,多數人都會捨棄收益選擇方便安全,也就是放活存。 但其實,貨幣基金就能完美解決這個問題,讓大家的短期閒置資金都能以報酬率最高的方式成長。

◼為什麼

貨幣基金本身就是基金公司推出來給大家轉換投資標的時使用的。 最早設置的目的是希望投資人資產不要離開投信公司能掌控的範圍,畢竟提領走了未來很可能買別的投信的產品,因此才會創立一個貨幣基金,就是說你投資A基金獲利了結之後,不用把錢領走,可以先放在貨幣基金等待時機。 為了讓大家覺得貨幣基金本身比提領成現金更有誘因,基金公司會讓貨幣基金的績效優於活存,接近定存甚至超過某些銀行的定存。 他們為什麼能做到?靠的就是去買一些一般自然人買不到的投資標的,例如買其他銀行的定存單、買1~2個月內甚至幾周內就到期的國債、金融債等。 由於他們本身就是大型銀行法人,購買時的手續費成本就比散戶低,而且通常都是持有到到期也沒有賣出成本,通過這樣的方式頻繁買這些安全短期的標的,讓報酬率更高,而且同樣0風險,因此貨幣基金的存在讓許多投資機構非常喜愛! 實際上,貨幣基金本身是沒有申購門檻的,一般人也都能投資,因此大家不要覺得這是法人的專利喔!

◼對投資人的影響

如果投資人也是想要獲利了解等待再進場時機,尋找短期停泊資金的地方,或是有一筆錢可能5月要繳稅、9月要繳學費等等 這種時間很短,完全不能有風險的錢想要放置,就可以考慮這種貨幣市場基金或著說現金基金。 他們的靈活性更好、報酬率也更高,最重要的是他們進出都不用有任何手續費、也不會有任何的風險。...

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