台灣要成為亞太資產管理中心 需要做什麼？
新政府新氣象，政策的方向決定企業的發展，尤其是高度監管的金融業，發展方向在很大程度上會依照國家政策制定的走向而發展。若金管會主委是保守個性，任內可能就不會有太新的發展。
反觀，若主委比較想突破創新，產業很可能會有大變動。
賴政府的金管會主委彭金隆屬於後者。相比上一任主委黃天牧主要希望的「市場不要混亂，穩健發展」，彭主委對台灣金融業的期許是成為「亞洲資產管理中心」。
隨著台股飆漲，台灣金融投資在全球的能見度越來越高，尤其在大盤指數突破24000點，台股成為全球第9大股市，台灣還被美國總統候選人川普稱為「immensely wealthy」，這讓許多投行開始關注台灣。
台灣想成為既香港與新加坡後第三個亞洲資產管理中心並非易事，中間有許多難題要解決。
但相對其他時間點，目前的台灣已經是優勢最多的時間點。
因此今天從台灣目前的優勢、需要面對的難題、政府可以做什麼這三個角度來分享台灣成為亞洲資產管理中心的挑戰與機會。
一、 台灣想成為亞洲資產管理中心的優勢
台灣目前具備的優勢如下：
1.優質企業：全球瘋AI，預估這個趨勢會持久，台灣有多家企業是「AI」的重要供應鏈，因此投資台灣的科技業如同30年前投資矽谷科技業、或50年前投資日本企業車，成長周期長且市場大，非常值得關注。
2.對外資限制低：台灣對外資的持股上限沒有太嚴格的要求，許多產業可直接投資，包括不動產、股票等，機會多。
3.資金充裕：根據彭主委估計，台灣民間的財富約有200兆，粗估40%的資金不在台灣的金融機構中。這些都是可流動資產，即「活錢」，只要能進入資產管理，可創造非常可觀的利潤。
4.國際關注度高：目前台灣因為AI供應鏈聲名大噪，多家知名大廠CEO特地飛到台灣尋求合作以及搶訂單，加上台股市值飆漲，川普保護費理論等等，關注度大幅增加。
二、 台灣想成為亞洲資產管理中心的困境
資產管理就是管錢，最重要的就是『溝通』與『信任』，這也是目前的硬傷
1.語言障礙：目前台灣還有許多金融從業人員無法流利使用外語交流，這勸退了很多客戶。
許多台灣投資人會更信任熟稔英語的服務團隊提供服務，畢竟他們的資產或生意本身可能都是跨國的。
2.稅務問題：香港與新加坡成為「國際」金融中心，因為他們不收「非本地所得」。
也就是說，你在香港投資美股日股，就算賺100億美金，香港政府也不會抽稅。
而在台灣，無論是外資還是本地人，都要繳稅，台灣「屬人又屬地」的稅制容易讓人駐足，擔心一旦資產在台灣公開後未來沉重的稅負。
3.客戶溝通不足：台灣資產管理公司對「客戶溝通」不重視，資產管理規模約佔總資產的11%，多數資金寧願選擇自己操盤而非給台灣的操盤機構操作，原因在於資產管理「不透明」。
資產管理公司沒有直接面對客戶的窗口，多半把問題丟給銷售機構解決，久而久之造成民眾對於資產管理公司的信任度無法增加，他們不會願意丟更多的錢去請人操盤而是會更相信自己看到聽到的。
4.法規制約：台灣法規的「制式化規定」導致很多商品無法有效鋪開，缺乏對應產品，例如私募基金，在多數國家，只要沒有在公開市場交易的基金都可稱為私募基金，但在台灣就嚴格規定投資受益人不能超過99人，這讓產品很難廣泛鋪開。
畢竟很多產品之所以最後成長起來就是因為在圈子內獲得認同後想通過客戶口耳相傳的推薦，但台灣法規直接堵死這條路。
台灣金融業受到「太高度的監管」，投資策略受到嚴格限制。
很多人都知道，巴菲特之所以績效很好是因為它使用客戶的錢，因為波克夏旗下有保險公司。
巴菲特自己也提到最好的投資本金就是保險的準備金!
但同樣身懷數兆資金，為何國泰富邦的投資策略就是不動產與債券，而巴菲特就是股票?
這主要都是『法規嚴格限制』
台灣法規要求這些企業只能買甚麼，這也導致他們推出的產品過於保守。
同樣的分紅保單在香港可提供投資人每年IRR 5~7%且長期如此。
但台灣的分紅保單按照法律規範多半都是無法分紅的。
合法但不合理的產品也是許多投資人不會選擇在台灣配置資產的原因。
更不用說很多『避險基金』、『私人貸款』…
三、政府可以做什麼讓台灣更快成為亞洲資產管理中心
彭主委打出的口號是6年計畫，目標「二年有感、四年有變、六年有成」，從錢、人才、投資標的、參與機構及誘因等五方面著手。以下是一些補充建議：
1.錢：減稅回流是一個方式，減稅回流申報並加強處罰，可增加短期資金回流。外資部分可放寬換匯問題、貸款額度、加速開戶流程等。
2.人才：國際人才需要解決簽證、工作、居留(教育)、金融、稅務、保險及國際生活等問題。給予金融人才無限期居留資格、納入健保等優惠，解決子女教育問題，給予稅務優惠。
3.投資標的：出台相關法令提供更多產品可代理進入台灣資本市場，讓更多人參與投資。
增加台灣證交所與國際交易所的合作，若台灣大盤可買到NVIDIA-TDR、APPLE-TDR甚至沙特阿美TDR甚至加密貨幣ETF，資金自然會認同台灣的金融市場，因為這邊有最多最好的標的可以投資。
4.誘因：針對台灣企業的投資提供對應的機會，如私募股權、發債的優先認購資格，政府可牽線幫助資產管理接觸更多企業，包含但不限定於(座談會、企業拜訪)。通過放大台灣特色與優勢，台灣才能成為亞太資產管理中心。
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