如何避免成為基金孤兒？ 在基金界超過二十年，覺得有很多資源浪費了。 基金公司，尤其是主動式基金，有許多研究團隊以及利用這些團隊的研究結果做投資決定的基金管理團隊，通常他們對市場有很多見解及中長期趨勢的看法。對於投資人而言，如果能夠取得這些資訊（尤其是在市場波動時），對於選擇基金或“持有”基金有很大的幫助。 舉例而言，在上一波原物料的循環開始時，那時台灣幾乎沒有投資人相信原物料會有一大波的上升波段，即使價格已經蠢蠢欲動了。 某原物料基金經理人就因此來台灣這個基金投資的寶地“傳教“。 這位英國籍的基金經理人的家族甚至擁有一間以家族為名的礦業公司，這位從未來過台灣的老兄，渾身散發貴族氣息。他不徐不緩地用他的英國腔向該基金公司台灣的團隊耐心地解釋，為什麼原物料公司長期的供需調整得已經差不多了，只要需求持續上升，價格必定上漲。他也從原物料客戶的板塊移動來印證一個需求帶動的超級大多頭已形成 – 也就是中國的世界工廠的崛起，改變了其他大國的正常景氣循環需求。 他既真摯又有魅力的分析，說服了該團隊。在信心帶動下的傳播，訊息就這樣一層一層地放送出去，但是也經過一段時間才讓投資人相信這個多頭的存在。 該基金確實有極高的漲幅，但是在市場循環結束之前，即使團隊多次提醒應注意的風險，但是訊息亦無法有效的傳遞（再加上報喜不報憂？），造成許多人沒有賺到錢，甚至還虧錢，實在可惜。 在這裡要特別指出的是，當時的這家基金公司提供的資訊都是公開的，有許多在網上也找得到，並不是所謂的內線消息。然而這些訊息平常沒事的時候不會有人去看，但是當市場波動時，投資人也不見得能取得即時的訊息（你不會沒事就去基金公司網站搜尋吧？），也就是基金公司和投資人之間收訊不佳。 其實現在各大基金公司都有網站，但是主要傳遞訊息的方式和十幾年前並沒有改變多少。一般的投資人不會從基金公司收到所投資基金的即時訊息（也許有所謂的月報或是週報，甚至是日報，但是很少人有興趣看這些沒有切身相關的訊息吧？），更別說與基金經理團隊互動了。 如果投資人要取得“個別基金”訊息只有自己上網搜尋，找到了再自行消化吸收，或是向購買基金的銀行或證券公司（理專）索取，但是不見得會取得最新的消息。因為在現今的法律架構下，銀行及證券公司是用信託的方式幫客戶去買基金，也就是銀行和證券公司才是基金的持有人，所以基金公司的客戶其實是銀行及證券公司。 即使基金公司頻繁提供資訊給銀行或證券公司，但是這些所謂的“通路”很少會直結提供給投資人，原因有很多，但是主要原因可能是他們並不知道客戶需要什麼訊息，多給客戶不會看，少給客戶無感。或是銷售的基金太多，很難一一服務客戶。 那麼為什麼不讓客戶直接與基金公司對接呢？ 即使客戶是實質投資人，經過信託就不能取得資訊嗎？我們認為“公開資訊”應該有效公平的傳遞給所有需要的人。法律架構並不能作為資訊無法傳遞的理由，只要傳遞的管道合法，消耗的資源合理，相信基金公司是會樂意與投資人互動，增加投資人持有基金的黏性。 為了讓資源更有效的利用，webzz建立一個投資人與投資幫手（包括基金公司及任何合規的投資高手）互動的平台，讓幫手的調整或是市場看法能夠即時，有效的傳遞給有跟投的投資人（即使基金是經由信託方式持有），投資人也能夠給幫手立即的回饋。 在webzz，幫手的資訊的公開透明能幫助用戶更了解市場及他們的投資理念，讓投資人不再成為基金（或其他工具）的孤兒，更有機會成為長期投資的贏家。