這是一個較為保守的投資策略，投資標的以債券基金為主。年報酬率以超過美元定存2%為目標。

短期最需要注意的是因為疫情紓緩帶動的經濟強力復甦會不會造成通膨升高，迫使美國聯準局改變對資金寬鬆的政策，進而引發債券市場修正。以下是策略的重點:

1. 兩支基金以投資級別為主的基金，也就是信用評級較好的基金。短期內受利率上升影響較大，但是長期而言，高評等的債券仍應受惠於較公債高的利率，及在股市波動時，發揮穩定的作用。
2. 通膨連結基金：長期通膨壓力應該較過去為高，且可以增加操作靈活性。