台積電調高配息利多,你的基金有受惠嗎?
◼發生什麼事
台積電在 10 日公布 4 月營收,除了一貫亮眼的成績之外,也調高了股息,而且這次幅度比以往都大,過去都是0.25的調整,這次直接翻倍一次調升0.5,從原本的每股配發3.5元調升到4元,不僅是對把台積電當作定存的存股族一大利多,對於 ETF 和 主動式基金,也有相當不錯的提升。
◼為什麼
台積電是非常保守的企業,他們深知自己對市場與民眾的影響,因此配息幾乎不能『調降』,加上公司長年高資本支出,因此調升配息都需要非常謹慎。 這次可以大膽調升,表示對未來非常樂觀,看待長期收益都能成長。 受到 AI 浪潮的挹注,台積電從去年底到現在是台股的當紅炸子雞,開出的 4 月營收,單月合併營收新台幣為 2360 億 2100 萬元,月增加 20.9%,年成長 59.6%,是連續六個月的成長,更創下歷史的第二高。 先前台積電就承諾過會調漲股息,果然不負市場和股東的期待,宣布季配息,從過往的 3.5 元,提升到了 4 元,而最後的除息交易日訂為 9 月 12 日,基準配發日為9 月 18 日。 台積電提升的股利,不僅是 AI 熱潮對於公司的股價和營收,帶來實際的助益,也是台積電對於公司前景的看多而且很有信心會延續很長時間,才敢大方回饋股東。 在 3 奈米晶片產能提升的情況下,毛利率有望提高,而到了 2026 年,2 奈米晶片也會加大量能,在 AI 浪潮下,仍然是晶片的領導龍頭。
◼對投資人的影響
有許多的基金或ETF為了避免如同0050一樣過半都是台積電,會調降或甚至拒絕持有台積電,理由可能是為了分散風險,或是想選高股息的標的。 但台積電逐漸調高股息,很可能讓這些基金將之納為成分股。 要知道雖然現在台積電殖利率看起來很低! 但只要持有的時間夠長加上台積電穩定調高配息! 搞不好幾十年後就可以跟可口可樂的股息成長曲線一樣,一年的配息就是現在股價的50%! 而短期來看,調高配息對於存股的股東們,自然是一大利多! 畢竟回顧過去5年,台積電最晚也會在 15 天內填息完畢,最快都是當天就填息了,在目前仍然是 AI 領導股票趨勢的情況下,台積電也有望維持過去的好紀錄。 如果想參與這波行情,投資人在選擇基金或ETF的時候要看清楚,不要選擇『選股邏輯』就是只看過去殖利率不看未來成長性的ETF,投資台股ETF要FOCUS那些市值型ETF或是投資一些績優的共同基金。 或是可以投資一些『主題型基金或ETF』,類似FOCUS在半導體產業的或科技基金! 只有如此,才能讓你的投資部位更完整參與這波利多上漲,否則選錯標的就只能當個觀眾了。
◼相關基金
*以上綜合各家投信觀點,不代表基金公司立場,不構成投資建議。截至發稿日期,基金公司尚未提供詳細說明。